月: 2024年2月

お得意なライフプランの話ですｗ

ご相談者様：ご家族様構成　ご夫婦４０代　お子様３人（小４、小２、年中）

ご相談内容：住宅ローン控除終了したので住宅ローンの繰り上げ返済検討中

こんなご相談を受けてきました(^^)

いいですね～繰り上げ返済できる余裕って✨

ただそこには落とし穴が・・・

待ち受ける教育資金です！！！

でた～！！！！我が家も同じく悩んでおりますｗ

ライフプラン（将来設計、お金の計画）を作ってみると！？　　ありゃりゃ・・・

私「繰り上げ返済はやめときましょう！！」

ご主人様「何でですか！？まとまったお金ありますし、住宅ローン減税終わりますし・・・」

私「ライフプランのここ見てください！！下の子が高校に行くタイミングで家計の資金繰りが・・・」

ご夫婦「あっ・・・」

私「繰り上げ返済はせず、お子様の進学のために、このお金は使わず取っておきましょう！！せっかくお金があったのに、奨学金を利用することになるかもしれません。」

※奨学金は悪いものではありませんので勘違いなさらず

ご夫婦「ＴＳＫＮ・・・（確かに）」

※実際はDAIGO風には言ってませんｗ

よくあるご相談です( 一一)

お金には順番があります！！

よぉ～く考えよぉ～♪お金は大事だよぉ～♪

ライフプラン作成で未来を一緒に見てみましょう✨

お気軽にお問い合わせください!(^^)!

ビックモーターの件でご心配されたお客様すみません・・・

昨日お客様へご訪問の際ご心配されておりまして・・・

こちらもフォローのお電話など怠っておりまして・・・

本当に大変申し訳ございませんでしたm(__)m

そして聞くのが悪いかなと思って気を使っていた方もいらっしゃるかと思います

大変申し訳ございませんでしたm(__)m

昨日のお客様は

ずっ～っとモヤモヤされていたそうです( ﾟДﾟ)

※貴重な時間を長期にわたってモヤモヤ・・・本当スミマセン・・・

ハッキリお伝えいたします！！

※当社とビックモーター様とのお取引、当社からのご紹介などは一切ございません！！

安心してください✨

関係ないです！！

ご説明させていただいたらご納得いただきました(^^

うちは損保ジャパン（損害保険ジャパン）ではございませんｗ

保険パートナーズです✨

あくまでも損保ジャパンの商品を取り扱ってる小さな「代理店」でございます(‘ω’)

※損保取扱保険会社様が関係あるので説明が難しいですが・・・ちなみに生命保険は３社取り扱ってるんですよ！

ビックモーター事件？？

気になっているお客様！！

モヤモヤさせずに遠慮せずにドシドシ担当までご連絡ください！

我々は常にお客様に寄り添って

活動しております(^^♪

「すべての人に必要な存在に」

※経営理念

今後ともよろしくお願い申し上げます。

これからお金がかかりそうな３０代ご家族のライププラン（将来設計図）を一緒に作成してきました(^^)

色々やりたい事や将来の夢、万が一の事や最終的な必要な貯蓄など

様々なお話を聞いて世間話しながら２時間くらいで作成✨

ちなみに旦那様は４０代でクルーザー🚢ORフェラーリ🚙が欲しいらしいです(^^♪

「資産形成」の話も多かったですが、私の話の前にこの動画がおすすめです！！

３分ぐらいでライフプランと資産形成の大切さがまとまっています(^^♪

出所：金融庁　国民の資産形成促進のためのビデオクリップ教材

人生何が起こるかわかりませんが、計画立てて、先を見るだけでもだいぶ違うのでは？？

ライフプランに出会って人生が変わった一人としては・・・

全員作成してもらいたい(^^)

ご自身で作成できない方やめんどくさいなぁ～と思った方はお声がけください！！

正月から大変な地震でございました。

被害にあわれた方は一日にも早い復旧をお祈り致します。

本日は地震調査へ同行させていただきました！！

今後の地震保険普及活動の為✨

※この機械で角度を調べます

同行して皆様にまずお伝えしたい事！！

調査員の方はお手伝したい一心で

「損害箇所を徹底的に調べます！！」

当たり前かもしれませんが、とても安心しました！！

素晴らしい職人魂✨

損害があればなるべくお支払してあげたい！！

私も同感✨

保険に携わると感じるんですが

保険は入口（ご加入時）も大事ですが

出口（お支払時）も大事

福岡から来られた調査員の西田様　佐々木様

本日ご一緒させていただきありがとうございました！！

とても勉強になりました♪

調査の為、新潟に来ても忙しくてホテルから出てないとおっしゃってましたが・・・

落ち着いたタイミングがあれば新潟を感じて地元へお帰り下さい🛫

新潟の為にありがとう～

最後のセミナーは１組ご参加の少人数で終了しました✨

ご参加の方は初めは１組なので緊張気味ｗ

最後は他の参加者の方がいなかったので１時間オーバーで具体的にご相談!(^^)!

笑顔で帰られました🚙

今年度は４月からで１８回開催✨

やり切りました(^^♪

内容はほぼ変わらないのにも関わらずリピートされる方、ご紹介での参加の方も増えてきました✨

感謝しかございません(^^

ありがとうございました！！

後半は新NISAが始まったこともあり

「投機」

しようとする方が多かったです( 一一)

年齢もあるとは思いますが・・・

投機はダメですよ～

お金は大事だよぉ～♪

世の中に「正しい資産形成」を私は私が正しいと思う事を伝播していきます！！

４月以降も開催予定なのでお気軽にご参加ください!(^^)!

未来は明るい✨

今年はお正月も能登半島地震で始まり

当社も１月２日から正月休み返上でフル稼働しておりました( ﾟДﾟ)

一日も早い復旧をお祈りいたします。

家族で初詣へ行った際、小学校１年生の長女が絵馬を書いていたので覗いてみたら👀

完全に私のせいだ・・・

お金やおこづかいのお勉強をしたら・・・

子供って素直すぎる( ﾟДﾟ)

ちなみに我が家は子供のおこづかいに

「複利」を使ってますｗ

大人でも単利と複利の違いって分かんない方多いのでは？？

絵馬には

複利を使ってお金持ちになりますように💛

って書けば完ぺきだったのにｗ

おこづかいに「複利」？？と疑問の方は

お気軽にお問い合わせください！！